RedStone acquiert Credora : expansion stratégique dans le domaine de la cotation des risques

RedStone a acquis Credora, la principale plateforme de cotation native de la DeFi. Cela crée le premier oracle qui délivre à la fois des prix en temps réel et des cotations de risque, donnant aux protocoles et aux utilisateurs les outils pour construire des marchés plus sûrs et plus transparents, une grande avancée vers la construction d’une infrastructure financière unifiée.

Pendant la majeure partie de son histoire, la finance décentralisée a évolué à part de la finance traditionnelle. La DeFi est ouverte, rapide, programmable et expérimentale. La finance traditionnelle est réglementée, lente, opaque, institutionnelle et axée sur le risque. Aujourd’hui, ces deux mondes convergent.

RedStone est à l’avant-garde de cette convergence.

Avec l’acquisition de Credora, nous construisons le premier oracle qui réunit prix, cotations de risque et intelligence des garanties collatérales sous un même toit. C’est une étape majeure vers la création de l’infrastructure unifiée dont la finance a besoin pour s’expandre.

Points clés

• Prix et risque au même endroit. Avec Credora, RedStone devient le premier oracle à combiner prix en temps réel et cotations de risque standardisées.

• Corriger la plus grande lacune de la DeFi. Des milliers de protocoles existent, mais jusqu’ici il n’y avait aucun moyen cohérent de mesurer ou de comparer leurs risques.

• Déjà adopté par les leaders. Les cotations de Credora sont utilisées par des protocoles comme Morpho, preuve d’une adoption réelle et d’une valeur ajoutée pour le marché.

• Confiance pour les utilisateurs et les institutions. Les cotations donnent aux investisseurs particuliers une meilleure lisibilité sur les rendements ajustés au risque et offrent aux institutions un cadre fiable pour l’allocation de capitaux.

• Un avantage de croissance pour les protocoles. Les données montrent que les coffres cotés croissent plus vite et attirent davantage de liquidité que ceux non cotés.

  
  

Pourquoi c’est important

Chaque application financière moderne repose sur deux éléments universels : les données de prix et les données de risque.

• Les oracles traditionnels ont résolu le premier défi en apportant les flux de prix on-chain.

• RedStone a amélioré ce modèle, rendant ces flux plus rapides, moins coûteux et plus personnalisables, tout en sécurisant plus de 10 milliards de dollars de TVL sur plus de 110 chaînes, sans aucun événement de mauvaise tarification.

• Avec Credora, nous étendons désormais cette base à la transparence des risques, en offrant à la DeFi le cadre de confiance qui lui manquait.

  
  

Dans les marchés traditionnels, les institutions s’appuient sur S&P ou Moody’s pour évaluer le risque. La DeFi n’avait pas d’équivalent. Credora by RedStone change cela, permettant aux protocoles et aux utilisateurs de comprendre, comparer et tarifer le risque avec la même confiance qu’ils appliquent déjà aux prix.

Du prix au risque : une progression naturelle

Comme l’explique Marcin Kaźmierczak, cofondateur de RedStone :

« Je suis enthousiaste à propos de cette acquisition, car Credora est déjà le leader des cotations de la DeFi, largement utilisé dans Morpho et prêt à s’étendre à l’ensemble de l’écosystème du prêt. Les cotations sont une extension naturelle des oracles : les oracles collectent et diffusent des données, les cotations transforment ces données pour les exploiter intelligement. À mesure que les stratégies de rendement DeFi deviennent plus complexes , avec des durées, des profils de liquidité et des risques variés, les utilisateurs ont besoin d’un moyen de naviguer au-delà des simples APY affichés. Les cotations apportent cette clarté. Avec l’adoption institutionnelle des actifs on-chain qui s’accélère, des stablecoins aux obligations, en passant par le crédit privé, la réassurance et les stratégies cash-and-carry, des cotations du risque deviendront une nécessité universelle. En intégrant Credora à RedStone, nous combinons une expertise de premier plan en cotation de risque avec notre infrastructure de données, créant l’oracle et la plateforme de cotations les plus avancés de la finance. Je suis également ravi d’accueillir Darshan et Matt, les cofondateurs de Credora, comme conseillers stratégiques. Leur confiance à nous rejoindre reflète la synergie naturelle entre oracles et cotations, et ensemble nous construisons la norme de la prochaine ère de la finance. »

L’approche de Credora

« Nous avons toujours pensé que la transparence du risque est la pierre angulaire d’une DeFi durable», a déclaré Darshan Vaidya, fondateur de Credora. « Rejoindre RedStone nous permet d’élargir cette mission à l’échelle mondiale. C’est pour nous une évidence afin de construire une DeFi plus robuste et plus accessible, pour les institutions comme pour les particuliers. »

Credora a été créée pour rendre les risques de la DeFi plus visibles et compréhensibles. Au lieu d’utiliser des modèles empruntés à la finance traditionnelle, elle s’appuie sur des méthodes crypto-natives qui analysent la liquidité, les collatérales, la gouvernance et la volatilité d’une manière adaptée au fonctionnement réel de la DeFi.

L’idée derrière cette acquisition est simple : RedStone et Credora partagent la même mission. RedStone se concentre sur la fiabilité des données de prix. Credora met l’accent sur la transparence du risque. Ensemble, ils créent une base où prix et risque deviennent la couche fondamentale de tout ce qui est construit on-chain.

Les cotations de Credora prouvent déjà leur valeur. Elles sont largement utilisées par des protocoles DeFi de premier plan comme Morpho, et suscitent un intérêt croissant dans l’ensemble de l’écosystème du prêt on-chain. Désormais, grâce à l’infrastructure et à la distribution de RedStone, ces cotations peuvent se déployer à plus grande échelle et apporter la transparence du risque à tout le marché de la DeFi.

Ce que cela signifie pour les protocoles DeFi

Cette acquisition profite directement aux protocoles, aux utilisateurs et aux allocateurs institutionnels :

• Potentiel de croissance accru : les coffres cotés en risque croissent plus vite que les non cotés. En signalant leur fiabilité via des cotations standardisées, les protocoles peuvent attirer davantage de capitaux.

• Gestion dynamique des risques : avec des cotations intégrées, les protocoles peuvent ajuster leurs paramètres en temps réel, plutôt que de s’appuyer sur des hypothèses statiques.

• Prêt pour l’institutionnel : à mesure que davantage de fonds et de gestionnaires d’actifs passent on-chain, ils ont besoin de cotations axées sur le risque. RedStone fournit désormais la transparence nécessaire pour débloquer cette adoption.

• Infrastructure de confiance : prix + cotations + collatérale intelligente créent un avantage compétitif fort, faisant de RedStone l’oracle le plus différencié du marché.

  
  

Perspectives

La transition vers Credora by RedStone est déjà en cours. Les cotations seront relancées et rendues publiques, avec des intégrations API diffusant instantanément les scores de risque aux dizaines de protocoles déjà alimentés par les oracles de RedStone.

Il ne s’agit pas seulement de RedStone et Credora. Il s’agit de bâtir la norme de la prochaine ère de la finance, où données et risque ne sont pas des éléments secondaires, mais des fondations.

Prix. Risque. Intelligence des collatérales. Tout en un.

Voilà la vision de RedStone pour l’avenir des marchés on-chain.