L’IA va-t-elle transformer la DeFi et les oracles de Blockchain — ou devenir son plus grand risque ?

L’IA transformera-t-elle la DeFi et les oracles de blockchain — ou créera-t-elle le prochain grand risque pour les investisseurs ?

Depuis qu’OpenAI a dévoilé son produit phare ChatGPT à la fin de 2022, presque tous les secteurs risquent d’être perturbés par la révolution de l’IA. La finance décentralisée (DeFi), elle-même un perturbateur de la finance traditionnelle, saisit rapidement l’occasion d’intégrer l’IA. Cependant, dans la course pour être la première vague d’adoptants de l’IA dans la DeFi, nous ne pouvons pas nous permettre de compromettre les principes de sécurité qui sous-tendent la DeFi et la technologie de la blockchain.

Les contrats intelligents, avec leur conception ouverte et sans permission, constituent le terrain de jeu idéal pour les technologies de l’IA. En 2024, de grands modèles de langage peuvent être exploités pour interagir avec le vaste écosystème de la DeFi et créer de nouvelles sources de valeur. Cela a déclenché une avalanche d’innovations, avec des traders algorithmiques auto-apprenants, des agents sur la chaîne exécutant des stratégies financières complexes et des algorithmes autonomes formant des communautés organiques autour des jetons générés par l’IA.

Cependant, l’IA est-elle suffisamment fiable pour que nous puissions lui confier une telle quantité de valeur ?

Alors que l’engouement pour l’IA se poursuit, nous nous rapprochons d’un avenir où l’IA pourrait prendre en charge de nombreuses primitives de la DeFi. L’un des cas d’utilisation les plus discutés est la découverte des prix des actifs financiers — des services généralement connus sous le nom de réseaux d’oracles, qui sécurisent collectivement environ 70 milliards de dollars.

Les risques de l’accélération de l’adoption de l’IA dans la DeFi

La DeFi se développe grâce à l’expérimentation et à la restructuration, des valeurs qui lui ont permis d’atteindre plus de 165 milliards de dollars de valeur totale bloquée. Les innovations de la DeFi ont apporté avec elles de nouveaux vecteurs de risque, dont le plus notable est l’exploitation des contrats intelligents. Bien qu’elle puisse ajouter une nouvelle valeur à l’espace, l’IA pourrait introduire des risques supplémentaires pour les développeurs.

Il est donc crucial d’éviter de précipiter les logiciels d’IA exploratoires dans des environnements de production. Marcin Kaźmierczak, COO de RedStone, l’oracle blockchain à la croissance la plus rapide, argumente :

« Il est indéniable que le secteur des oracles présente un potentiel important de perturbation par l’IA », déclare Marcin Kaźmierczak. « Cependant, la DeFi ne devrait pas se précipiter pour adopter des oracles d’IA d’un seul coup. L’aspect le plus critique des oracles est leur fiabilité et leur sécurité, ainsi que leur capacité à fournir des données exactes. Les grands modèles de langage (LLM) n’en sont pas à un stade où nous pouvons leur faire entièrement confiance pour exécuter automatiquement le flux d’oracles et protéger les milliards de dollars stockés dans DeFi. Cela dit, les outils d’IA ont une valeur immense dans des domaines tels que la surveillance des données, la détection des anomalies et le signalement des problèmes de sécurité pour que les algorithmes prévisibles ou les humains puissent agir — des domaines que nous explorons activement et que nous mettons en œuvre dans le cadre de RedStone ».

Les oracles sont conçus pour fournir une source de vérité fiable en agrégeant et en filtrant rigoureusement les données provenant de sources multiples, garantissant ainsi que les applications de la DeFi reçoivent des données précises et fiables. Marcin Kaźmierczak explique plus en détail :

« Imaginez que nous confiions le contrôle total du processus de prise de décision — comme la détection et la sélection des sources de prix du marché pour un flux de prix — à un grand modèle linguistique (LLM). Supposons que ce modèle identifie un nouveau marché très liquide qui a été temporairement créé dans le cadre d’une attaque contre un protocole et qu’il décide qu’il est approprié de passer principalement à cette source pour la cotation, sur la base de ses critères prédéfinis. Le problème, c’est qu’avec les oracles il n’y a pas de place pour une seule erreur. Contrairement à d’autres systèmes où un modèle d’IA peut auto-apprendre et s’améliorer après une erreur, dans la DeFi une seule mauvaise décision peut entraîner la perte de milliards de dollars et des dommages irréparables à la réputation d’un projet et à la situation financière de l’utilisateur.»

Intelligence artificielle et blockchain : Les agents d’IA vont-ils transformer la DeFi ?

Depuis un certain temps, on spécule sur le fait que les agents d’IA — essentiellement des robots avancés alimentés par des LLM capables d’interagir avec des contrats intelligents — finiront par dominer l’activité sur la chaîne. Les modèles d’IA s’améliorent continuellement, ce qui rend difficile de prédire à quelle vitesse l’activité de l’IA dominera l’activité de la blockchain et dans quelle mesure les humains tireront parti de l’IA pour l’activité sur la chaîne. La technologie de la blockchain cherche également à être sans permissions, ce qui permet aux modèles d’IA autonomes de s’engager dans l’activité de la blockchain, un autre sujet intéressant qui vaut la peine d’être abordé.

Ces dernières semaines, les agents d’IA ont attiré l’attention de la communauté cryptographique. Des modèles comme Luna et Terminal of Truth, avec des présences sociales autonomes, et des développements récents comme le SDK « Based Agent » de Coinbase, signalent que la convergence de la crypto et de l’IA pourrait arriver plus tôt que prévu.

Un impact direct des agents d’IA pourrait être des enjeux accrus sur les marchés de prédiction, à la fois dans les paris sur les élections américaines de 2024 et sur les futurs marchés de prédiction. Les géants des marchés de prédiction tels que Polymarket et Gnosis travaillent avec des agents d’IA depuis le début de l’année, et des agents d’IA tradent activement sur les marchés des élections américaines de Polymarket.

Mais pourquoi l’idée de modèles d’IA entièrement autonomes naviguant dans l’économie de la chaîne est-elle si excitante ? Imaginez un « moment ChatGPT », mais pour la DeFi — un scénario dans lequel l’IA optimise de manière autonome vos ressources financières sur la base d’une conversation rapide sur votre profil de risque et vos objectifs. Cela pourrait mettre tout le monde sur un pied d’égalité, car une connaissance approfondie de la finance ne serait plus un facteur de différenciation majeur ; ces décisions pourraient désormais être prises en charge par des modèles unifiés. Imaginez des stratégies très rentables, auparavant réservées aux investisseurs expérimentés, comme les liquidations de marchés de prêts, désormais accessibles sous forme de services sur abonnement fournis par des agents sur la chaîne. À certains égards, cette évolution est comparable à l’impact transformateur que les ETF ont eu sur les marchés traditionnels en offrant un accès direct à des actifs diversifiés. Cependant, accorder une telle autonomie aux agents d’IA comporte des risques importants, dont beaucoup ne sont pas pleinement conscients. Ces modèles hautement autonomes peuvent fixer leurs propres objectifs et les réaliser comme ils l’entendent. Nous en avons déjà eu un aperçu avec les récentes actions de « Terminal of Truth ». Imaginons qu’un agent d’IA découvre une exploitation économique au sein d’un protocole DeFi — il poursuivra probablement le scénario le plus avantageux pour lui, sans tenir compte des conséquences sociales ou du préjudice économique causé à d’autres. Ou, s’il identifie une opportunité de MEV hautement extractible, il pourrait dégrader l’expérience de l’utilisateur dans l’ensemble de l’économie de la chaîne.

Au-delà de la finance décentralisée : La confiance comme atout ultime

Avec l’abondance des calculs d’IA et leur coût relativement faible, nous assistons à une augmentation exponentielle de l’activité en ligne qui imite le comportement humain. Cette augmentation a conduit les principales plateformes de médias sociaux à lutter contre une avalanche d’activités de robots. Cependant, les oracles pourraient servir de dernière ligne de défense contre cette épidémie croissante de faux engagements. Les oracles peuvent fonctionner comme les filtres du web, en filtrant et en validant les données avant qu’elles n’atteignent les applications, en rejetant les entrées artificielles générées par les bots et les acteurs malveillants. Ils garantissent ainsi que les applications peuvent à nouveau s’appuyer sur des données réelles, générées par des humains.

En tant que « bouclier anti-bots », les oracles pourraient être intégrés dans les plateformes Web2 traditionnelles telles que Twitter, ce qui permettrait de résoudre le problème de longue date posé par les bots. Plus intéressant encore, ils pourraient être intégrés de manière native dans des environnements Web3 tels que Farcaster, offrant ainsi des solutions décentralisées à un média décentralisé. Le directeur de l’exploitation de RedStone Oracles explique comment cette approche pourrait remodeler l’avenir de l’authenticité en ligne et de l’interaction avec les utilisateurs.

« Un client Farcaster comme Warpact pourrait automatiquement faire passer tout son trafic par un réseau d’oracles alimenté par LLM, en filtrant les activités non humaines et en ne fournissant aux utilisateurs finaux que des contenus authentiques générés par des êtres humains. Cette approche pourrait servir de méthode fiable pour récompenser les utilisateurs authentiques de la chaîne dans le cadre de campagnes telles que les « airdrops », une solution que l’industrie s’efforce depuis longtemps d’obtenir.

Bien que cette vision soit encore dans le futur, elle n’est peut-être pas aussi éloignée qu’il n’y paraît. De plus en plus d’équipes s’attaquent au défi de la lutte contre les fausses activités sociales en tirant parti d’algorithmes d’apprentissage automatique pour regrouper et catégoriser différents types de comportement. Cette tendance émergente à l’intersection de l’IA et de la technologie cryptographique montre comment des solutions innovantes peuvent s’attaquer à des obstacles majeurs, avec le potentiel de remodeler la façon dont nous authentifions et récompensons les interactions en ligne à la fois sur les plateformes décentralisées et traditionnelles.

L’IA et les oracles décentralisés de RedStone

Malgré le battage médiatique, il existe des risques importants à confier des fonctions vitales à des oracles alimentés par l’IA. L’IA a encore des limites, et son adoption totale dans la DeFi, en particulier pour quelque chose d’aussi fondamental que les services d’oracle, pourrait introduire des vulnérabilités que l’écosystème n’est pas encore prêt à gérer. L’équilibre entre le potentiel de l’IA et la nécessité d’une intégration prudente et progressive sera crucial pour éviter les conséquences imprévues. RedStone mène activement des recherches et des tests pour réaliser le plein potentiel de l’IA dans la DeFi, en débloquant de nouveaux cas d’utilisation sans compromettre la sécurité qui a fait de nous un fournisseur d’oracle de premier plan. Le voyage est déjà bien entamé et nous sommes impatients de vous tenir au courant tout au long du processus !

A propos de l’Oracle de Blockchain RedStone

RedStone est un Oracle modulaire spécialisé dans les garanties génératrices de rendement pour les marchés de prêts, en particulier les LST & LRT. Il offre des flux de données optimisés pour le gaz en temps réel à travers plus de 50 chaînes et tous les rollups. Morpho, Venus, ether.fi et bien d’autres lui font confiance.